2016年，隨著我國經濟改革不斷深化和市場及政策環境變化，銀行理財業務采取主動轉型、穩健發展策略，業務規模從高速增長進入平穩發展階段。
銀行理財業務是資產管理業務重要的組成部分，份額占比接近30%。《報告》顯示，2016年上海地區銀行理財業務平穩發展，各商業銀行共發行理財產品69874隻；截至2016年末，銀行理財業務餘額2.54萬億元人民幣，在全國占比8.74%。
《報告》從多個方面突出展示銀行理財業務主動轉型變化。組織架構上，上海地區各銀行進一步完善理財業務事業部制改革，打造統一獨立的管理體系，提升理財業務的專業化管理能力。風險管控上，各銀行通過風險管理架構設置，實現前中後臺的真正隔離，將動態管理和台中中古餐飲設備買賣組合管理嵌入投資運作過程，形成良好的業務運行機制。投研能力上，通過創新舉措不斷優化完善客戶資產配置服務，並從機制建設、制度規范、宣傳教育等環節持續健全投資者保護長效機制，有針對性地開展客戶維護和營銷工作。客戶服務上，各行加大商業銀行銷售管理力度和精細化水平，完善業務管理流程、信息披露、網點及人員管理規范，進一步細化 專區、雙錄、三公示 制度實施。
《報告》還展望瞭2017年銀行理財業務發展趨勢。市場環境方面，資金面將保持緊平衡，固定收益資產配置難度上升，資本市場存在結構性機會，銀行理財產品規模增速放緩，產品收益呈上升趨勢。管理模式方面，隨著資管規則的逐步完善和統一，銀行將主動轉型，提升自身投資管理和風險管理能力，提高產品透明度，增強投資者的風險教育。業務轉型方面，銀行將不斷完善產品體系，優化產品結構，推動理財持續平穩發展。同時，尋求擴大理財投資范圍，通過合理風險定價與大類配置策略等方式，提高獲取高收益資產能力，探索實現可容忍風險范圍內的穩定收益。
《報告》由上海市商業銀行理財業務聯席會議各成員單位匯編完成。聯席會議成立於2012年5月。2016年度成員單位包括在滬11傢商業銀行：上海銀行、上海農商銀行、花旗中國、恒生中國、工商銀行上海市分行、農業銀行(601288,股吧)上海市分行、中國銀行上海市分行、建設銀行上海市分行、交通銀行上海市分行、招商銀行上海分行、興業銀行(601166,股台中收購餐飲設備吧)上海分行。（馬傳茂）
（責任編輯： HN666）
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